Saxta Mükafat Çekləri ilə Scammed etməyin
Aldığınız sürprizin ən yaxşı növü böyük bir çek olacağını düşünə bilərsən, ancaq çox həyəcanlı olmağınızdan əvvəl düşünmək üçün bir saniyə çəkin. Şansları ki, bu, heç bir mükafat deyil, saxta çekdir.
Sadə bir qayda var: poçtdan əvvəl göndərilən böyük bir mükafat yoxluğu, qanuni bir qələbə deyil. Təqaüdçülərin sponsorları, 600 dollardan çox dəyərində mükafatların buraxılmasından əvvəl təzminat göndərmələri tələb olunur. Beləliklə, bir təqdim etmədən bir mükafat olaraq 600 dollardan artıq bir çek aldığınız təqdirdə dərhal saxta bir aldatmacası olduğunu və maliyyə və hüquqi problemlərə səbəb ola biləcəyini bilirsiniz.
Fake Check dolandırıcılığı nədir?
Səhv bir hilekarlık, hədiyyələr qazanmaq üçün səy sərf etmək cəhdidir, bunun üçün sizin sərvətinizdən olan pulları oğrulara vermənizə səbəb olur. Onlar sizə bir çek göndərir və sizi qalib etdiyinizə razı edirlər. Yalnız onlara mükafatın kiçik bir hissəsini göndərmək və geri qalanı saxlamaq lazımdır. Amma bu cəfəngiyatdır. Bir mükafat buraxmaq üçün pul göndərmək lazım deyil .
Bir piyango ittihamını aldatmaq üçün necə bir nümunə var: siz böyük mükafat qazanmaq üçün təbrikləri ilə birlikdə poçtda bir çek alırsınız.
Çeklərin "vergilər", "gömrük rüsumları", "xidmət haqqı" və ya bənzər bir saxta ittihamın ödənilməsi üçün nəzərdə tutulan mükafatın yalnız bir hissəsi olduğunu göstərib. Şarjı ödəmək üçün çek istifadə etdikdən sonra, daha böyük mükafat sizə təqdim olunacaq.
Sizə əmanət qoymaq və növbəti təlimatlar üçün məktubu bir nömrəyə zəng etmək sizə göstəriş verilir.
Bu talimatlar, pulları qapalı tətil sponsorlarına qaytarmaq üçün istiqamətləri ehtiva edəcək.
Pulu banka verdikdən sonra, çekin oğurlandığını və yaxud saxta olduğunu görə bilərsiniz. Ancaq daha da pisdir, dolandırıcı çekin miqdarı, eləcə də fırıldaqçılara verilmiş pul, üstəgəl bank çekləri və bankın çəkdiyi hər hansı məhkəmə xərcləri üçün qanuni məsuliyyət daşıyır. Bu, çox bahalı bir səhv əlavə edə bilər.
Bundan əlavə, bir saxta çek buraxmaq bir sui-qəsddir və qurbanın hətta həbs vaxtına da gələ bilər. Yəni bir aldatma ola biləcəyini düşünürsən, amma nə olacağını görmək üçün yatırsan yaxşı olarsan yenə düşünün!
Nə üçün gözləməyinizi bilmək istəyirsinizsə, bu həqiqətən bir hiyləgər məsələnin nümunəsinə baxın.
ABŞ azadlığı haqqında nə yox? Onlar Dolandırıcılar mı?
Əgər ABŞ azadlığı yoxlamaları haqqında reklam eşitdiyiniz təqdirdə, poçt qutunuzdan birini tapa biləcəyinizi məəttəlləyə bilərsənsə, və əgər varsa, qanuni və ya saxtakarlıq olarsa?
Reklamların iddiaları və nəticələrinə baxmayaraq, ABŞ Azadlıq Çekləri, poçtunuzda yalnız on minlərlə dollara başa gəlir. Əksinə, onlar Metro.us-a əsasən, bir az daha çox investisiya ehtimalı varsa, qanuni olan MLP-lara investisiya etmək üçün sizə bir az $ 49 bülleteni satmaq üçün nəzərdə tutulmuş bir marketinq sxeminin bir hissəsidir.
Beləliklə, e-poçtunuzda ABŞ azadlığı yoxlayırsınızsa və investisiyaların birində iştirak etmirsinizsə, ehtiyatlı olun. Ən çox ehtimal ki, Matt Badiali'nin sehrli şəkildə böyük yekunları iddialarını əhatə edən xəyanətdən faydalanmaq istəyən bir scammer tərəfindən göndərildi.
Mütəxəssislərin Fake Check dolandırıcılığı haqqında nə söylədikləri
Check aldatmacaları tanımaq və qarşısını almaq üçün məsləhətlər üçün Banker Toolbox üçün Risklərin İdarə Edilməsi üzrə Məsləhətçi Maleka Ali ilə əlaqə saxladım. Banklar risklərin idarə edilməsinə və uyğunluq imtahanlarını düzəltməyə kömək edən bir şirkət olaraq, Banker Toolbox aldatmacalardan yaranan təhlükələri xəbərdar edir. Maleka Əli deyir:
Q: Yanlışlıqla saxtakar çekləri ödəyirsinizsə, hansı qanuni nəticələrlə üzləşə bilərsən?
A: Qurbanın aldatma yoxlamasını qəbul etdikdən və hesabına qoyduqdan sonra hər hansı bir zərər üçün məsuliyyət daşıyırlar.
Zərər çəkdikdə hesabda kifayət qədər pul olmadığı təqdirdə bank banka borclu olan hər hansı bir pul üçün zərər çəkmiş şəxsə qarşı məhkəməyə müraciət edə bilər. Zərər çəkmiş şəxsləri ChexSystems kimi hesabat qurumlarına bildirə bilər ki, bu da başqa bir maliyyə institutunda hesab açmağı çətinləşdirəcək və hətta həbs zamanı da ola bilər.
S: Dolandırıcıların maliyyə nəticələri nə ola bilər?
A: Tipik olaraq, çek qurbanın hesabına yatırılır və onlardan sonra Western Union və ya Money Gramı vasitəsilə köçürmə və ya köçürmə istənir.
Çek saxtakar olaraq qaytarıldıqdan sonra, bank zərərin qurbanı dərhal bankın geri qaytarma haqları ilə yanaşı saxta çekin miqdarına görə məsuliyyətə cəlb edə bilər. Əgər bank iddia edirsə və ya zərər çəkmiş şəxsin digər potensial cinayət məsuliyyəti ilə üzləşdiyi təqdirdə, həm də vəkillərin haqqını ödəmək üçün daha çox pul çıxarmaq məcburiyyətindədirlər.
S: Bir çekin saxtakarlıq olub olmadığına əmin deyilsinizsə, onu nağdlaşdırmadan əvvəl hansı addımlar atmalıyıq?
A: Biznesin yoxlanılması və ya çek qurucusu kimi siyahıya alınmış şəxsin axtarışı. Çekdə göstərilən nömrəyə zəng etməyin - bu adətən hilekarlığa düşən birinə zəng edən bir rəqəmdir.
Banka hesabın nömrəsi etibarlı olduğunu və hesabdakı adın çek üzrə adla eşleşeceğini doğrulamak üçün çekin çekildiğini banka çağırın. Çoğunlukla geçerli bir haqq-hesab numarasına malik olan bir bank kullanacaklar, lakin çekin yapımcısı olaraq farklı bir isim değiştireceklerdir.
Pul vəsaitlərinin hesabda olub olmadığını yoxlayacaqlarına baxın. Lakin ehtiyatla istifadə edin; Hesabda pul olduğu üçün, hesabın hazırlayıcısı həqiqətən çek buraxdığını nəzərdə tutmur.
Ən ehtiyatlı ssenari bankınızın "Kolleksiya" üçün çekləri göndərən banka göndərməsini göstərib. Onlar fiziki olaraq borc toplayan banka banka göndərir, sizin üçün vəsait toplayır və xarici maliyyə institutunun qəbul etdikdən sonra hesabınıza yatırırlar. Bu, 10 gündən 3 həftəədək hər yerdə ola bilər; Ancaq hesablarınıza yatırdıktan sonra, yaxşı bir pul olduğunuzu bilirsiniz.
S: Bir çekin saxtakarlıq etdiyinə dair bir çox əlamətlər hansılardır?
A: Qanuni lotereyalar heç bir ödəniş və ya emal üçün pul göndərməyinizi tələb etməyəcəkdir. Əgər onlar bir müddətlə (adətən çox qısa) təzyiq edirlərsə, bu da çekin saxta olduğunu göstərir. Hətta lotereya və ya lotereyalara daxil oldunuzmu? Əgər etmədiyin halda, o, saxtakarlıqdır.
Bir e-poçtdan bir bildiriş aldıysanız, Yahoo və Hotmail kimi bir e-poçt ünvanı mı? Məktubda və ya e-poçtunuzda qrammatik səhvlər sizə qələbəniz barədə məlumat verilmişmi?
Tez-tez çek yox, qanuni görünür. Çekicə və çekdə qeyd olunan bank da qanuni ola bilər, amma bu, həqiqətən də, çekləri buraxmışdır. Bu məlumat təsdiq edilməlidir.
Həmçinin, bankın aşağıda göstərilən marşrutlaşdırma nömrəsinin etibarlı bank identifikasiya nömrəsi olduğunu təsdiq edin. Məsələn, Bank of America-nı emitent bankı kimi siyahıya ala bilər, lakin Wells Fargo-un identifikasiya nömrəsini marşrutlaşdırma nömrəsi kimi istifadə edə bilərlər. Bu fırıldaqçıları fırıldaqçılıqdan uzaqlaşmaq üçün daha çox vaxt vermək üçün çeklərin emalını gecikdirməkdir.
S: Müştərilərini çekləri dolandırmaqdan qorumaq üçün hansı addımlar atılır?
A: Müştəri bir çek qoyduqda, bank müştəriləri yalnız çekləri işləyib və çoğunlukla çekin qanuni olub olmadığını doğrulamamaktadırlar.
Müştərinin əlaqələrindən və tarixindən maliyyə qurumlarından asılı olaraq, bank hətta tez-tez fondları saxlamır. Federal və bəzən dövlət məhdudiyyətləri səbəbiylə bir tutma yerləşdirilsə belə, tutma adətən 5-10 gündən çox olmamalıdır; Bununla yanaşı, bəzən bir neçə həftə ərzində saxta çekin geri qaytarılması üçün, xüsusilə çek xarici banka çəkildikdə çəkə bilər.
Saxta yoxlama dolandırıcılığı haqqında son söz:
Məktubda bir çek alırsanız, sadəcə onu depozit qoymayın və bunun keçməsinə ümid edirik. Scammers'in istediği para telsizleştirmese belə, çekinizi depozit etmək üçün ciddi hüquqi və maliyyə probleminiz ola bilər.
Şübhə varsa, aldığınız çekin qanuni olduğunu təsdiq etmək üçün bank müdirinizlə danışın. Checks aldatmacaların xəbərdarlıq əlamətlərini daha asanlıqla yoxlamaq üçün fırçalayın.